中新社北京4月29日电 (记者 王恩博)中国银保监会29日就《理财公司内部控制管理办法(征求意见稿)》公开征求意见。根据这份文件,中国各大理财公司高管层将迎来首席合规官一职。

  据官方统计,2018年12月以来,中国共29家理财公司获批筹建,其中25家获批开业。截至今年3月末,中国的银行及理财公司理财产品合计余额28.4万亿元(人民币,下同)。其中,理财公司产品余额17.3万亿元。

  中国银保监会强调,理财公司作为具备独立法人资格的新型资管机构,有必要尽快构筑全面有效的内控管理制度。

  此次征求意见的《办法》坚持问题导向、行业对标和风险底线原则,要求理财公司建立全面、制衡、匹配和审慎的内控管理机制和组织架构,完善投资管理分级授权机制,健全交易制度全流程管理,加强重要岗位关键人员全方位管理,强化关联交易管理与风险隔离,充分发挥内控职能部门和内审部门的内部监督作用。

  具体而言,《办法》提出强化产品设计和存续期管理,要求理财产品发行前严格履行内部审批程序,持续跟踪每只产品风险监测指标变化情况,开展压力测试并及时采取有效措施;强化与母行风险隔离,要求理财公司对每笔投资进行独立审批和投资决策等。

  《办法》还充分对标国内外资管行业良好监管实践,结合理财公司特点细化了相关要求。其中提及设立首席合规官,负责监督检查内部控制建设和执行情况,并可以直接向董事会和监管部门报告,更好发挥其监督制衡作用。

  中国银保监会表示,《办法》是理财行业迈向高质量发展的重要制度保障。发布实施《办法》有利于统一同类资管业务监管标准,增强理财公司法治观念和合规意识,促进构建与自身业务规模、特点和风险状况相适应的内控合规管理体系,推动理财行业形成良好发展生态。(完)

【编辑:宋宇晟】
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